Разблокировка международных переводов: важные изменения в связи с 14-м пакетом санкций ЕС

После февраля 2022 блокировка коснулась не только активов, хранящихся в европейских центральных депозитариях. Многие российские финансовые организации, прежде всего банки, попали под блокирующие санкции ЕС. В результате, любые переводы средств, которые проводились с вовлечением одновременно санкционных российских и европейских финансовых организаций, оказались заблокированы последними.

С этим столкнулись российские лица, например, при попытке перевести деньги за границу, провести международные платежи за товары/услуги (особенно в Евро), оплатить кредит в иностранном банке и т.д.

Блокировка происходит на основании статьи 2 Регламента Совета ЕС №269/2014.

Что изменилось с принятием 14-го пакета санкций ЕС

В 14-м пакете санкций ЕС в статью 6b упомянутого регламента были добавлены новые пункты: 5h и 5i. Они устанавливают возможность разблокировки средств, заблокированных из-за санкций против российских финансовых организаций. 

Сразу подчеркнем: данные нормы не распространяется на активы, заблокированные в европейских центральных депозитариях, к которым относятся Euroclear и Clearstream.

В каких ситуациях можно рассчитывать на разблокировку международных переводов

Пункт 5h – для ситуаций, когда блокировка произошла из-за санкций в отношении банка-посредника

Позволяет компетентным органам государств-членов ЕС выдавать разрешения на разблокировку средств, которые были заблокированы европейскими финансовыми организациями в связи с вовлечением в процедуру проведения перевода средств санкционного банка-посредника (intermediary bank). 

Разрешение в рамках данной нормы выдается при соблюдении следующих условий:

1.  перевод средств осуществляется между несанкционными лицами;

2. как отправитель, так и получатель средств использовали для перевода счета в несанкционных финансовых организациях. Под санкциями может быть именно банк-посредник между финансовыми организациями отправителя и получателя, например, банк-корреспондент;

3. в результате проведения перевода иным образом не нарушаются положения Регламента 269/2014.

Пункт 5i – для ситуаций, когда блокировка произошла из-за санкций в отношении российского банка отправителя

Позволяет компетентным органам государств-членов ЕС выдавать разрешения на разблокировку средств, которые направлялись в ЕС и были заблокированы европейскими финансовыми организациями из-за блокирующих санкций ЕС в отношении финансовой организации отправителя перевода средств.

Разрешение в рамках данной нормы выдается при соблюдении следующих условий:

1. перевод средств осуществляется между несанкционными лицами;

2. в результате проведения перевода иным образом не нарушаются положения Регламента 269/2014;

3. бенефициаром перевода средств является гражданин или лицо, имеющее разрешение на пребывание, в государствах-членах ЕС, Европейской экономической зоны или Швейцарии.

Как с этим работать?

Если к вам применима ситуация, описанная в пунктах 5h и 5i, то для разблокировки средств можно обратиться за необходимым разрешением в компетентный орган государства-члена ЕС, на территории которого зарегистрирована европейская финансовая организация, заблокировавшая перевод. В своем заявлении необходимо будет доказать применимость указанных оснований к вашей ситуации.

Если у вас остались вопросы, вы можете задать их на welcome@nsplaw.com